Investir en capital 

Investissement défiscalisation crowdfunding

Avec Raizers, devenez business angel !

Le crowdfunding en capital ou crowdequity recouvre le financement d’entreprises par la « foule » et ceci, par de la prise de participation au capital. Il vous donne l'opportunité de devenir actionnaire et propriétaire d'une ou plusieurs jeunes entreprises, à partir de 500€.

Vous investissez la somme de votre choix en échange d'actions de la société. Cet argent est investi soit en direct dans la société retenue soit dans la holding d'investissement créée, ayant pour seul objectif d'investir dans la société cible. Raizers privilégie l'investissement le plus direct pour les investisseurs.

 

5 bonnes raisons d'investir en capital risque via Raizers

 

1. Je permets à de jeunes entreprises de se développer

2. J’investis dans des entreprises ayant un potentiel de plus-value élevé

3. Je développe mon réseau et rencontre des entrepreneurs et des investisseurs

4. Ce type d'investissement est souvent accompagné de dispositifs de déficalisation (IR/ISF en France, non imposition de la plus-value en Suisse, etc)

5. J'investis en toute transparence, de manière sécurisée, et suis mon investissement dans le temps grâce à un outil interactif dédié à l'échange entre le dirigeant et ses actionnaires

 

Comment investir en crowdequity ?

1. Inscription

L’inscription sur notre plateforme est gratuite. Pour vous identifier, nous vous demandons de nous fournir votre adresse email et de choisir votre mot de passe ou de vous inscrire au moyen de votre profil LinkedIn.

 

2. Accès à votre espace personnalisé  et au détail par projet

Votre espace personnalisé vous permet d’accéder à l’ensemble des informations relatives aux opérations présentées sur la plateforme auxquelles votre législation vous permet d'accéder :

  -> La présentation de la société : l’équipe, son activité, son marché, ses perspectives de développement

  -> L'opération : l'objectif de la levée de fonds, son montant, le ticket minimum et la valorisation

Cet espace vous permet également d’échanger en direct avec les entreprises via l’accès à un forum personnalisé par opération.

3. Votre investissement

Troisième étape : Votre investissement

Nous vous proposons tout d’abord de compléter votre profil en précisant votre adresse, nationalité, pays de résidence et en nous fournissant votre IBAN, nécessaire au remboursement du capital et au paiement des intérêts.

Au moment de l'investissement :

  • Vous recevez un document d’information réglementaire qui regroupe l’ensemble des informations  relatives à la société, à l'opération et à son déroulement
  • Nous vous demandons de joindre les pièces justificatives nécessaires à la validation de votre investissement dans le cadre des procédures de lutte anti-blanchiment
    • Si vous êtes une personne physique : une pièce d’identité valide (carte d’identité, passeport, permis de conduire, etc) ainsi qu'un justificatif de domicile de moins de 3 mois
    • Si vous êtes une personne morale : la pièce d’identité valide du représentant légal, un extrait du registre du commerce de moins de 3 mois, une copie de vos statuts et une déclaration actionnariale.
  • Si vous êtes une personne physique, vous remplissez un test d’adéquation pour savoir si votre projet d’investissement est pertinent compte tenu de votre profil d’épargnant
  • Vous signez un bulletin de souscription électronique, via notre partenaire agréé UNIVERSIGN et réglez votre souscription. Le traitement des paiements par carte bancaire et virement est réalisé en collaboration avec notre partenaire, Prestataire en Service de Paiement européen agréé, la société Leetchi Corp, filiale du Crédit Mutuel Arkea, via sa solution Mangopay.
  • Au terme de la levée, les fonds sont transférés à l’entreprise émettrice. Si le seuil minimal de levée de fonds n’est pas atteint, les fonds vous sont intégralement reversés.

En fonction du produit d'investissement auquel vous souscrivez, nous pourrons vous facturer une commission d’investissement maximale de 3% TTC du montant de votre investissement. Vous trouverez le détail des frais relatifs à une opération dédiée à l’étape 2 de votre souscription ainsi qu’avant la signature du bulletin de souscription. Vous y avez également accès à tout moment dans l'onglet "Documentation" de chaque opération en téléchargeant la "Fiche d'information intermédiaire". 

 

4. Suivi de votre investissement

Raizers a élaboré une plateforme fonctionnelle qui vous permet de suivre en temps réel les entreprises que vous avez financées. 

Nous vous permettons de télécharger les documents attestant votre investissement et de communiquer et échanger en temps réel avec les dirigeants. 

Les avantages fiscaux

Investir au capital de jeunes entreprises comporte des risques. Différents avantages fiscaux mis en place par les législateurs sont proposés à nos investisseurs. 

En France

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et celui-ci est susceptible d'être modifié ultérieurement.

  • Le dispositif Madelin (IR) 

Réduction d’impôt

25% des montants investis sur l'impôt sur le revenu

Montant maximal

•50 000€ d’investissement pour une personne seule soit
12 500€ de réduction
•100 000€ d’investissement pour une imposition commune soit
25 000€ de réduction
 

La réduction sera plafonnée à 10 000€ par année, reportable. 

Versements à retenir pour calculer sa réduction d’impôt

Pour conserver son avantage fiscal, le souscripteur devra conserver ses parts au minimum jusqu’au 31 décembre de l’année N+5


Souscriptions effectuées entre le 1er janvier et le 31 décembre de l’année fiscale en cours

Exemple

Un investissement de 3000€ permet une réduction d’impôt de 750€

 

Conditions d’éligibilité des sociétés à la réduction fiscale

Doit

Ne doit pas

•Répondre aux critères de PME européennes à savoir :
oEmployer moins de 250 salariés
oRéaliser un chiffre d’affaire n’excédant pas 50M€
oDisposer d’un bilan inférieur à 43M€
•N’exercer son activité sur aucun marché OU l’exercer sur un marché, quel qu’il soit, depuis moins de 7 ans après sa première vente commerciale
•Être créée depuis plus de 7 ans si :
oL’investissement est destiné à financer l’intégration d’un nouveau marché (géographique ou de produits) et si son montant est supérieur à 50% du chiffre d’affaires annuel moyen réalisé par la société au cours des cinq dernières années.
•Exercer une activité industrielle, commerciale, artisanale, agricole ou libéral
•Avoir son siège de direction effective dans un Etat membre de l’Union européenne, en Islande, en Norvège ou au Liechtenstein
•Être soumise à l’impôt sur les sociétés dans des conditions de droit commun
•Compter au moins deux salariés à la clôture de l’exercice qui suit la souscription ou un salarié si la société est soumise à la chambre des métiers et de l’artisanat
•Exercer une activité financière, de gestion de patrimoine mobilier (art 885 O quater du CGI) immobilière ou une activité procurant des revenus garantis en raison d’un tarif réglementé de rachat de la production ou bénéficiant d’un contrat offrant un complément de rémunération

 

•Exercer une activité de construction d’immeubles en vue de leur vente ou de leur location

 

•Posséder des actifs constitués de façon prépondérante de métaux précieux, d’œuvres d’art, d’objets de collection, d’antiquités, de chevaux de course ou de concours ou, sauf si l’objet même de leur activité consiste en leur consommation ou en leur vente au détail, de vins ou d’alcools

 

•Avoir procédé au remboursement total ou partiel de ses apports dans les douze mois précédents

 

 

 

  • Le compte PEA-PME

Le Plan d’Épargne en Action Petite et Moyenne Entreprise (PEA PME) est un compte titre qui favorise l’investissement dans les jeunes entreprises qu’elles soient cotées ou non. Il permet de bénéficier d’exonération d’impôt sur les dividendes et les plus-values sous certaines conditions.

Le plafond maximum est de 75 000€ et il est cumulable avec le PEA classique. Les avantages sont les suivants :

  • Retrait avant 2 ans : la plus-value nette est taxée à 22,5% + prélèvements sociaux
  • Retrait entre 2 ans et 5 ans : la plus-value nette est taxée à 19% + prélèvements sociaux
  • Retrait à plus de 5 ans : la plus-value nette n’est pas taxée + prélèvements sociaux

En ce qui concerne l'exonération d'impôt pour les dividendes, celle-ci ne s'applique que dans la limite où le dividende ne dépasse pas 10% de l'inscription en compte de ces placements.

En Belgique

Investir au capital d‘entreprises comporte des risques. L’état belge a décidé de mettre en place, dans la loi programme du 10 août 2005, un dispositif permettant de réduire le montant de votre investissement : le tax shelter.

Lorsque vous souscrivez au capital d’une microsociété ou d’une PME belge, vous pouvez déduire respectivement 30% ou 45% du montant de votre investissement de votre revenu pour l’année durant laquelle a lieu votre investissement, à condition d’investir :

  • Dans une société n’ayant pas d’objet social immobilier ou financier ;
  • Ayant moins de 4 ans ;
  • Pour une microsociété, ayant moins de 700 000 euros de chiffre d’affaires, 10 salariés et 350 000 euros de bilan ;
  • Pour une PME, ayant moins de 9 000 000 euros de chiffre d’affaires, 50 salariés et 4 500 000€ euros de bilan ;

Ce dispositif exclut les apports en nature. Aussi, le montant des apports pouvant bénéficier de la réduction d’impôt est limitée à 100 000 euros par période imposable et par contribuable.

Aussi, la durée de conservation des titres est fixée à 4 ans.

 

 

LES OPERATIONS FINANCEES

 Voltitude -  1 294 589 € - 14 Investisseurs

 

Voltitude conçoit et produit, en Suisse, des vélos électriques pliables de luxe.

 

Groupe ws -  559 493 € - 104 Investisseurs

 

Groupe hôtelier parisien exploitant 70 appart-hôtels avec un positionnement 3*** dans l’hyper centre de Paris.

 

eBikeLabs - 559 493 € - 105 Investisseurs

eBikeLabs, le vélo électrique connecté et intelligent.

 

ALVER - 288 600 CHF - 15 Investisseurs

Alver est une jeune entreprise suisse produisant des superaliments et boissons de tous les jours à base de Golden Chlorella.

 

NENUFAR - 405 000 € - 6 Investisseurs

La marque Nénufar casse les codes du chausson et développe la chaussure d'intérieur combinant esthétisme et confort.

 

RESERVOIR WATCH - 1 351 260 € - 76 Investisseurs

RESERVOIR Watch est une nouvelle maison horlogère indépendante développant des montres automatiques au design disruptif mêlant trois complications.

 

CAMBOX VISION - 693 650 € - 59 Investisseurs

Voxity démocratise les solutions de télécommunication «grands groupes» en proposant aux TPE, PME et professions libérales des solutions packagées.

 

KLOKERS - 853 466 € - 79 Investisseurs

Voxity démocratise les solutions de télécommunication «grands groupes» en proposant aux TPE, PME et professions libérales des solutions packagées.

 

VOXITY - 166 025 € - 32 Investisseurs

Voxity démocratise les solutions de télécommunication «grands groupes» en proposant aux TPE, PME et professions libérales des solutions packagées.

 

MALKYRS STUDIO - 656 601  - 21 Investisseurs

Les Arènes de l'éternité est le premier jeu de cartes à collectionner connecté et évolutif développé par ce studio français indépendant

 

LE SOULIER FRANCAIS - 402 618€ - 41 Investisseurs

 

Le Soulier Français a racheté les ateliers de fabrication des maisons Jourdan et Kelian et relance le soulier de luxe à la française.

CZAPEK - 1 109 950 CHF - 93 Investisseurs

 

Tous les amoureux des montres peuvent en acheter une, mais peuvent-ils posséder une marque ?

 

BRAZECO - 150 255€ - 9 Investisseurs

 

Brazeco est le premier fabricant français de bois compressé en bûches, pure player de la vente de bois de chauffage par internet.

 

WIKEEPS® - 74 907 € - 14 Investisseurs

  

Wikeeps® est un système de conservation et de service du vin au verre qui préserve le vin jusqu'à 20 jours après ouverture de la bouteille.

 

MON MAITRE CARRE - 89 270 € - REVENDU A + 30% - 7 Investisseurs

 

Plateforme qui permet aux particuliers comme aux professionnels de faire appel à des décorateurs et architectes d'intérieur par le biais de concours.

 

RISQUES

ATTENTION, l’investissement dans des titres financiers émis par des sociétés non cotées comporte des risques spécifiques :

  • Un risque d'illiquidité : la liquidité est la facilité avec laquelle vous pouvez revendre vos actions après les avoir acquises. Les actions achetées aux entreprises présentées sur Raizers sont, à court terme, peu susceptibles d'être échangées sur un marché secondaire. Vous ne serez donc peut-être pas en mesure de céder les actions détenues au moment souhaité.

  • Un risque de perte en capital, partielle ou totale.

  • Le retour sur investissement dépend de la réussite du projet financé. 

Le taux de défaillance des jeunes sociétés, particulièrement dans le secteur de l’innovation, peut être élevé.

L’ensemble des projets présentés sur la plateforme Raizers ont été préalablement analysés et validés par nos analystes. Dans tous les cas, Raizers vous conseille de diversifier vos investissements et de privilégier l’investissement de sommes dont vous n’aurez pas besoin dans le futur.