Blog y guías de inversión

Donar 150 000 € cada 10 años sin pagar impuestos: ¿mito o realidad? Descubre las normas reales de las deducciones entre padres e hijos, la acumulación con las donaciones familiares y los secretos de los seguros de vida para transmitir el patrimonio sin pagar impuestos.

¿Qué es una SCPI y cómo funciona la «inversión inmobiliaria en títulos»? Descubre nuestra guía completa para invertir en el sector inmobiliario sin las molestias de la gestión, diversificar tus ahorros y comprender los riesgos y gastos asociados.

¿Qué es el ratio LTA (Loan To Acquisition) y cómo se utiliza en el sector inmobiliario? Descubre la fórmula de este ratio de cobertura financiera, su utilidad en el crowdfunding y sus principales diferencias con el LTV y el LTC.

¿Cómo elegir la mejor plataforma de crowdfunding en 2026? Descubre nuestra comparativa completa (cuotas de entrada, rentabilidad, autorización PSFP) para invertir con tranquilidad en el sector inmobiliario, las pymes o la transición energética.

¿Cuál es el futuro de las SCPI en 2026? Descubre nuestra opinión de expertos sobre los fondos inmobiliarios, los indicadores clave para analizar su rentabilidad neta y nuestros consejos para combinar las SCPI, los seguros de vida y el crowdfunding.

¿En qué consiste la autorización europea PSFP para el crowdfunding? Descubre cómo este régimen armonizado refuerza la protección de los inversores, eleva el límite máximo de los proyectos a 5 millones de euros y abre el mercado europeo.

No existe ningún límite máximo de aportación en los seguros de vida, pero hay tres umbrales principales que regulan su fiscalidad. En el caso de los contratos de más de 8 años, las ganancias derivadas de los rescates se gravan al tipo reducido del 24,7 % si el importe total de las aportaciones no supera el límite de 150 000 € (30 % por encima de dicho límite), tras una deducción anual de 4 600 € (9 200 € para una pareja). En materia de sucesión, cada beneficiario disfruta de un límite máximo de exención de 152 000 € para las primas pagadas antes de que el tomador cumpla los 70 años, deducción que se reduce a 30 500 € en total a partir de esa edad. Por último, el Fondo de Garantía de las Aseguradoras de Personas (FGAP) garantiza los ahorros hasta un límite de 70 000 € por asegurado en caso de quiebra de la compañía.